Kit re-certification annuelle
Tout ce qu'il faut pour maintenir votre certification SFPS à jour d'une année sur l'autre, sans surprise administrative.
Kit re-certification annuelle
Une stratégie financière n'est jamais « terminée » : elle se met à jour chaque année, comme une re-certification. Ce kit structure votre revue annuelle de Stratège en Finance Personnelle Suisse. Passez chaque bloc, mettez à jour vos chiffres, décidez vos ajustements pour l'année à venir.
Bilan de l'année écoulée
□ Actualiser son tableau de bord patrimonial (actifs, dettes, valeur nette)
□ Comparer l'évolution de la valeur nette vs l'an dernier — La tendance sur plusieurs années compte plus que le chiffre d'un instant.
□ Vérifier si les objectifs de l'an passé ont été atteints
□ Analyser les écarts entre budget prévu et dépenses réelles
□ Faire le bilan de ses placements (performance nette de frais)
Vérifications de conformité personnelle
□ Repasser la checklist des 25 leviers d'optimisation
□ Vérifier que le fonds d'urgence est toujours suffisant
□ Contrôler l'adéquation de ses assurances à sa situation actuelle
□ Confirmer que les versements 3a/LPP prévus ont été effectués
□ Mettre à jour les documents importants et les bénéficiaires
Cap pour l'année à venir
□ Fixer 1 à 3 objectifs financiers concrets et mesurables
□ Définir le montant d'épargne/investissement automatique de l'année
□ Anticiper les événements de vie prévus et leur impact financier
□ Planifier les échéances fiscales et de prévoyance dans l'agenda
□ Programmer la prochaine re-certification dans 12 mois — La régularité de la revue est ce qui distingue un stratège d'un simple bon élève ponctuel.
Une stratégie financière n'est jamais « terminée » : elle se met à jour chaque année, comme une re-certification. Ce kit structure votre revue annuelle de Stratège en Finance Personnelle Suisse. Passez chaque bloc, mettez à jour vos chiffres, décidez vos ajustements pour l'année à venir.
Bilan de l'année écoulée
Vérifications de conformité personnelle
Cap pour l'année à venir
Contenu éducatif — chiffres présentés comme exemples illustratifs sauf mention contraire. Ne constitue pas un conseil juridique, fiscal ou financier personnalisé.